為深入貫徹黨中心、國務院決策配置，依照《長江三角洲區域一體化成長安排綱要》和《國家首創驅動成長戰略綱要》要求，經國務院批准，2022年11月18日，人民銀行、成長革新委、科技部、工業和信息化部、財務部、銀保監會、證監會、外匯局印發《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融革新實驗區總體計劃》(以下簡稱《總體計劃》)。
《總體計劃》著眼金融、科技和行業良性輪迴與互動，緊扣科技高程度供應和區域高質量成長，以金融支持長三角協力首創體系建設，加速構建廣渠道、多層次、全蓋住、可連續的科創金融辦事體系為主線，從健全科創金融機構結構體系、推進科創金融產物首創、充裕應用多層次資金市場體系、推動科技賦能金融、夯實科創金融根基、扎實推動金融危害防控七個方面提出19項具體政策舉措。
《總體計劃》的出臺，有利于進一步協力推動原始首創、專業首創和行業首創，推進形成金融供應和需要組織均衡、金融危害有效防范的良好生態，打造科技首創和制造業研發作產新高地。
上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融革新實驗區總體計劃
為深入貫徹習近平總書記關于長三角一體化成長和首創體系建設的主要指揮和發言精力，當真落實黨中心、國務院決策配置，依照《長江三角洲區域一體化成長安排綱要》和《國家首創驅動成長戰略綱要》要求，推動上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創金融革新，加大金融支持首創力運彩日職和局度，經國務院批准，現訂定本計劃。
一、總體思路
(一)開導思想。
以習近平新時代中國特點社會主義思想為開導，普遍貫徹落實黨中心、國務院關于金融辦事實體經濟和長三角一體化成長的重大配置，完整、正確、普遍貫徹新成長理念，著眼金融、科技和行業良性輪迴與互動，緊扣科技高程度供應和區域高質量成長，以金融支持長三角協力首創體系建設，加速構建廣渠道、多層次、全蓋住、可連續的科創金融辦事體系為主線，突出金融供應側精確發力，協力推動原始首創、專業首創和行業首創，推進形成金融供應和需要組織均衡、金融危害有效防范的良好生態，打造科技首創和制造業研發作產新高地。
(二)根本原理。
執政機構、市場雙向發力。推進有效市場和有為執政機構更好交融，藏身首創補足市場短板，強力提升科創金融有效供應，推進構建市玩運彩 直播場化、可連續科創金融辦事體系。
金融、科技相輔相成。緊扣科技首創推進金融供應側組織性革新，通過科技首創賦能金融行業成長，實現科技物質與金融物質高效對接，形成與科創企業全性命周期相安適的金融辦事體系。
協力首創，互利共享。增加科創金融政策的精確性、聯動性、調和性。實驗區特定都會試探形成的科創金融首創模式，實驗區其他都會優先推銷復制。
合規推動，安全可控。依法合規開展各項金融革新首創，準確處置和諧衡首創成長與危害防控的關系，斷然衝擊資本脫實向虛和跨市場投機套利。運用金融科技推進監管首創，強化金融花費者權益保衛，維護金融不亂。
(三)總體目的。
通過5年擺佈時間，將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創金融革新實驗區打造成為科創金混合作示范區、產物業務首創集聚區、革新政策先行先試區、金融生態建設樣板區、產城深度混合領先區。推進上海國際金融中央和具有環球陰礙力的科技首創中央核心性能再上新臺階，深入推動南京市建設帶領性國家首創型都會，杭州市建設內地今世科創金融體系的實踐窗口和金融辦事科技首創成長的示范基地，合肥市打造具有國際陰礙力的科技首創策源地和新興行業聚集地，動員嘉興市爭創長三角科技成績幻化高地和科創金融一體化辦事基地。
二、健全科創金融機構結構體系
(一)完善科創金融銀行辦事體系。勉勵商務銀行在實驗區內設立科技金融事業部、科技支行、科創金融專營機構等，授權創設專營的結構條理體系、技術的經營控制隊伍、專用的危害控制制度和專業策略、專門的控制信息體制、專項啟發評估機制和專屬客戶的信貸尺度，試探分別化控制方式。勉勵實驗區國內想法人金融機構藏身自身職能定位和戰略成長方位，依照商務自愿原理焦點支持科創企業。支持相符前提的商務銀行設立理財子公司等技術子公司，焦點注目科技首創領域。
(二)充沛科創金融結構業態。支持境內外科技保險公司在實驗區內創設總部研發和首創中央。率領實驗區內相符前提的保險公司設立科技保險專營機構，增加保險中介在科技保險領域的辦事本事。加大實驗區內證券公司、基金控制公司對科創企業的辦事力度。支持高校設立常識產權控制與運營基金，用于開展專利導航、專利布局、專利百家樂 數學運營等常識產權控制運營任務以及專業遷移技術機構建設、人才團隊建設等。強力成長創業投資，支持各類私募股權、私募證券基金控制公司成長。對實驗區內相符股權投資前提的融資保證機構，支持充滿資金金。支持國家融資保證基金與相符前提的執政機構性融資保證機構簽定分保協議，與實驗區內的場所法人銀產業金融機構簽定總對總保證協議。完善執政機構性融資保證機構績效評價體系，提升支持科創小微企業數目，減低反保證要求。
(三)補齊科創金融輔導行業鏈。依照技術化、市場化方位加速成長法條、管帳、控制咨詢、考核認證、創業孵化、中介辦事等科創金融輔導辦事機構，支持金融機構在實驗區創設后臺運行與辦事基地，初步建成開放協作、性能完備、高效運行的科創金融中介辦事體系和后臺體系，根本知足實驗區內各類主體科技首創和金融首創需求。
三、推進科創金融產物首創
(四)優化科創金融產物供應。勉勵金融機構依照市場化原理考核借款人財政本事和還款起源，綜合斟酌項目現金流、抵質押物等場合，賜與實驗區內重大科技首創及研發項目信貸資本支持。強力成長常識產權質押、股權質押等抵押產物，進一步充沛信譽抵押產物種類，加大信譽抵押投放力度。增加面向科創企業的首貸比，有效施展保險公司、保證機構等危害共同承擔和增信作用，擴張信貸產物蓋住面。開闢相符專業貿易特色的金融產物，首創專業類無形財產買賣融資的保證方式春風險控制專業，支持專業收儲機制建設。支持有內部考核本事的商務銀行將常識產權考核結局作為常識產權質押授信的決策根據。支持金融機構首創軟件、大數據等無形財產代價考核體系。優化供給鏈金融辦事，支持金融機構與供給鏈核心企業配合，開展應收賬款質押抵押、尺度化單據、供給鏈單據、保理等業務。支持商務銀運作用遠期共贏利率訂價機制、在危害可控范圍內開展無還本續貸，減低實驗區內科創企業融資本錢。勉勵金融機構加大對實驗區內科創企業融資支持力度。
(五)推進科創金融業務首創。支持銀產業金融機構運用再抵押、再貼現資本加大對相符要求的科創企業信貸投放力度。支持商務銀行在危害可控、商務可連續條件下，強化與創業投資機構、股權投資機構配合，首創多樣化科創金融辦事模式。推進科技類保險首創成長。支持保險公司研發推出相符科創企業需要的保險產物，連續推動生物醫藥關連義務保險、首臺(套)重大專業裝備保險、新質料首批次利用保險、網絡安全保險和常識產權質押抵押擔保保險、專利綜合保險產物，支持開展軟件首版次利用保險賠償機制試點，支持保險公司對科創企業開展財政性股權投資。深化系統機制首創，率領陽光基金、種子基金等投向初創企業。
(六)深化銀產業金融機構跨區域協作。推進實驗區內銀產業金融機構在項目安排、項目評審評級、授信額度核定、還款規劃、信貸控制及危害化解等方面增強配合。支持實驗區內銀產業金融機構在依法合規條件下，試探創設跨省(市)聯盟授信機制，積極成長銀團抵押等業務，優先知足實驗區內科技行業及重大配合項目融資需要。
(七)勉勵跨境投融資首創。在健全危害防控機制條件下，支持境外倡議的私募基金試點通過及格境外有限合伙人(QFLP)投資境內科創企業股權，支持相符前提的內地機構試點通過及格境內有限合伙人(QDLP)等介入境外科創企業并購。
四、充裕應用多層次資金市場體系
(八)通暢科創企業上市融資渠道。增強上市后備科創企業物質庫建設，對優質科創企業進行孵化培養和分類支持。勉勵科創企業進行股份制改建，完善公司治理。勉勵科創企業在境內外上市融資及區域性股權市場掛牌，勉勵更多軟件、大數據、人工智能等領域優質企業在內地上市。支持實驗區內科創企業在上海證券買賣所和深圳證券買賣所上市，支持相符前提的科創企業在科創板上市，率領更多優質中介機構為科創企業提供技術辦事。增強區域性股權市場與全國性證券買賣所的有機聯系，施展區域性股權市場在培養企業上市和新三板掛牌中的積極作用，創設市場監管配合及信息共享機制。支持實驗區內區域性股權市場開展私募基金份額註冊托管、質押業務。推進實驗區內區域性股權市場數據物質共享。
(九)支持實驗區內企業債券融資。在依法合規條件下，推進實驗區內關連機構在銀行間債券市場、買賣所債券市場、區域性股權市場發布創業投資基金類債券、雙創孵化專項企業債券、雙創專項債券、長三角聚合債券、雙創金融債券、首創創業公司債和私募可轉債等，試探發布科技型中小企業高收益債券。優化實驗區內科創企業發布債券注冊辦事機制，履行即報即核，為科創企業發布債券提供便利。試探依托融資保證機構增信等方式完善科創企業債券融資增信機制，減低科創企業債券本錢及債券融資危害。支持實驗區內相符前提的場所法人金融機構申請上海關連金融要素市場會員資歷。
(十)強化股權投資基金培養率領。奪取國家重大行業投資基金在實驗區內落地，加大對實驗區內科創類基金尤其是民營科創類基金的配套支持力度。推進實驗區行業投資基金領域配合，有效知足實驗區內重大科技首創及研發項目融資需要。支持二手份額轉讓基金(S基金)成長，增進股權投資和創業投資份額轉讓與退出，有效加強創業投資資金辦事科技首創本事。增強實驗區內投資基金與高校、科研院所對接配合，通過市場化策略，應用現有科創類技術子基金支持科技成績幻化。研討試探恰當放寬實驗區內執政機構投資基金單個投資項目投資限額，適度提高投資容錯率，試探基于孵化企業數目等指標的正向評估啟發機制，勉勵優化執政機構投資基金和國有創業投資資金退出機制規劃，勉勵通過協議轉讓、上市、回購等市場化方式退出。
五、推動科技賦能金融
(十一)優化金融科技生態。優化金融科技戰略空間布局，率領實驗區內金融科技行業集聚，形成金融科技聯動成長優勢。支持優質金融科技項目入駐實驗區孵化總部基地。推進實驗區以第五代挪動通訊(5G)、物聯網為典型的萬物互聯根基設施建設，增強5G專業在智能金融科技、聰明都會等領域的布局，推動感知都會物聯網體制建設。環繞國家云算計辦事首創成長試點示范都會建設，推進下一代互聯網+云算計平臺聰明云根基設施建設，積極構建規模化、開放型金融云辦事平臺。深入推動都會數據腦子建設，打造大數據、動態化、可視性的都會金融腦子。
(十二)深化金融科技開闢和利用。率領金融機構運用數據發掘、機械吸取等專業優化危害防控，增加危害辨別、處理的正確性和及時性。支持實驗區開展高程度數字化新基建，提供跨產業、跨地域根基物質共享。支持實驗區內金融機構與科創企業、征信機構、信譽評級機構積極應用大數據、人工智能等專業，創設相符科創企業特征的信譽評分、內部信譽評級春風險防控模子。支持內地外優質信譽評級機構以質量為導向首創科創企業評級想法，依法依規開展科創企業評級，推進征信機構在危害防控、反欺詐、精確玩運彩運彩報馬仔營銷等方面首創征信產物和大樂透 中獎方式辦事。在依法合規、危害可控的條件下，積極開展智能信貸、智能投資諮詢、智能投資研發等智能化金融辦事。在依法合規、危害可控的條件下，積極試探區塊鏈專業在供給鏈金融、貿易金融、買賣清算、征信等金融配景的安全利用，支持長三角征信鏈建設，推進長三角征信一體化成長。支持實驗區內高級院校、研討機構和金融科技企業增強配合。支持實驗區內區域性股權市場開展區塊鏈利用試點，創設區域性股權市場與中國證券註冊總結有限義務公司的賬戶對接機制。
(十三)增強金融信息專業首創利用。堅定疑問導向和利用導向，勉勵實驗區金融機構勇于試探，聯盟行業機構增進信息專業產物迭代升級，保障金融信息體制不亂運行。創設揭榜掛帥機制，支持產金兩方試探專業共研、配景共建、成績共用的配合模式，研發金融級信息專業首創產物。通過市場需要率領物質有效部署，增強金融信息專業首創鏈和行業鏈對接。支持實驗區積極蒙受國家關連科技方案研發工作支持上海證券買賣所創設證券基金業信息專業首創基地及聯合。支持在上海浦東新區設立國家金融科技研發機構，搭建金融信息專業首創平臺，加快成績幻化。
六、夯實科創金融根基
(十四)提高區域首創本事。施展長三角科技和行業優勢，依托實驗區內國家專業遷移東部中央、安徽首創館等辦事平臺，加速構建以企業為主體、市場為導向、政產學研用金六位一體的科技成績幻化辦事體系。推進實驗區內國家大學科技園高質量成長，匯聚首創物質，增進科技成績遷移幻化，支持區域經濟成長。深化清華長三角研討院等首創載體建設，增強跨區域雙創配合，共開國家級科技成績孵化基地和雙創示范基地。勉勵金融機構支持國家科技方案項目、全國焦點試驗室和研討平臺的科技成績幻化，支持種子期科創企業成長。依托國家農業高新專業行業示范區，試探金融支持農業科技成長新機制。
(十五)強化常識產權辦事。依托實驗區內上海專業買賣所、江蘇省專業產權買賣市場、中國浙江網上專業市場等搭建長三角專業遷移辦事平臺，加快區域科技成績遷移幻化。支持引進一批技術化、市場化、國際化的常識產權+金融辦事機構，搭建互聯網+金融+常識產權平臺。支持設立常識產權保衛中央，提高常識產權平臺的辦事本事，積極成長常識產權質押融資等，健全常識產權融資機制，發布常識產權保險和信托等金融產物，為科創企業常識產權融資提供體制性解決計劃。
(十六)增進科創信息共享。試探推動實驗區內科創金融信息互聯互通，打破實驗區政務信息壁壘，實現科創企業信譽信息、金融辦事共享共用。建設和完善全國一體化融資信譽辦事平臺網絡，依托全國一體化融資信譽辦事平臺網絡增強水電氣、社保、公積金以及倉儲物流等信息歸集共享，并增強當地平臺與全國平臺的互聯互通。支持實驗區都會在創業孵化、金融首創、成績幻化、專業轉讓、科技辦事等領域開展深度配合，推動科技首創互聯互通，增進科技成績跨區域流動。
(十七)推動科創金融尺度建設。編輯實驗區內科創金融專營機構評價規范等科創金融尺度。試探創設統一的科創企業評定尺度，創設科創企業名錄庫、焦點科技項目建設信息庫，開闢科創企業發展性評價模子。訂定科創企業規范培養和辦事尺度，推進銀行、證券、保險、創業投資、保證等各類金融業態尺度化、精確化支持科創企業成長。
七、扎實推動金融危害防控
(十八)增加金融監管科技程度。支持建設省級金融數字化監管平臺，運用金融科技提高跨市場、跨業態、跨區域金融危害的辨別、預警、穿透和處理本事。試探通過數據發掘算法嵌入、數據多維提取、核心指標可視化展示等策略，助力金融業綜合統計體系建設。支持南京市、合肥市、嘉興市推銷實施金融科技首創監督工具。推動證監會資金市場金融科技首創試點任務。推進完善區域性大數據體系建設，試探數據共享和數據智能的科技監管首創利用。結構持牌金融機構、科技公司加入金融科技首創監督工具測試，創設健全關連條例，試探運用信息披露、社會監視、尺度化、監管科技等策略，創設寬容審慎的金融監管科技實踐模式。
(十九)強化科創金融危害聯防聯控。推進創設科創金融主動化數據采集處置通道和當地化監管數據物質庫，搭建金融危害監測平臺，強化危害監測預警和早期干預。增強對跨境資本流動的監測、解析和預警，完善雙向開放前提下的宏觀審慎控制。環繞科創抵押、科創企業上市、私募股權、創業投資、常識產權等焦點環節，固定期限解析實驗區內金融危害局勢。支持金融機構訂定實施科創金融危害處理和內部評估設法，建設與科創行業相匹配的危害控制體系。健全金融信息、危害處理、防范和處理不法集資、反洗錢、金融花費者與投資者權益保衛、網絡安全保衛等金融危害聯防聯控機制，創設健全跨區域、跨部分的金融行政執法和司法協力處理機制，嚴肅衝擊不法金融事件。
八、保障舉措
(二十)增強結構領導。在推進長三角一體化成長領導小組的開導下，上海市、江蘇省、浙江省和安徽省成立科創金融革新領導調和小組，交融自身區位優勢和行業根基，策劃規劃，領會分工，創設聯盟任務機制，分離落實革新工作，固定期限溝通研究，及時解決實驗區建設中的新場合、新疑問，確保出臺的政策穩妥落地、富有成效。國務院關連部分要增強與上海市、江蘇省、浙江省、安徽省的溝通，積極予以開導幫助。革新實驗過程中遭遇的重大政策衝破事項，依據一事一報原理按步驟報批。
(二十一)強化配套支持。加大信息整合力度，健全投資者保衛制度，多措并舉更正市場失靈。深化高級院校、研討機構、金融機構、科創企業人才培育配合，加大內地外高檔人才引進力度，完善士才採用和啟發機制，加速形成蓋住科創金融各種別、各層次人才的政策攙扶體系。推動實驗區人才信息共享和辦事政策對接。
(二十二)做好監測考核。上海市、江蘇省、浙江省、安徽省科創金融革新領導調和小組固定期限對重大安排、重大項目、重大工程、重壯舉措、重大事項進行監測解析和動態考核，增強焦點革新項目研討，及時結算可復制、可推銷經歷。設立科創金融統計監測指標和監測考核機制，結構關連領域專家對實驗項目進行考核，固定期限傳遞考核場合。
